Anleihen

Die Verzinsung steht im Vordergrund

Anleihen

Die Verzinsung steht im Vordergrund

Anleihen sind interessant, wenn Sie Ihr Geld mittel- bis langfristig anlegen wollen. Die Höhe der Zinszahlungen ist abhängig von der Laufzeit der Anleihe, der Bonität der Emittentin und der aktuellen Zinsmarktsituation. Anleihen können aus strategischen Gründen in das Wertpapierportfolio aufgenommen werden, um für eine ausgeglichene Veranlagungsstrategie zu sorgen. 

Anleihen in Zeichnung

Wie funktionieren Anleihen?

Die Verzinsung im Blick

Zum Anleihen-Wissen

Ihre Vorteile

  • Bei einer fix verzinsten Anleihe profitieren Sie von einer interessanten Verzinsung und regelmäßigen, kalkulierbaren Kupons während der gesamten Laufzeit. 
  • Bei einer variabel verzinsten Anleihe profitieren Sie von regelmäßigen Zinszahlungen, deren Höhe vom jeweiligen Referenzzinssatz abhängig ist.
  • Sie erhalten die Rückzahlung zu 100 % des Nennbetrags am Laufzeitende durch die Emittentin.
  • Bei s Wohnbauanleihen besteht eine KESt-Befreiung des Zinsertrages bis 4,00 % p.a. für in Österreich unbeschränkt steuerpflichtige Privatanleger:innen.
  • Bei s Wohnbauanleihen werden die Emissionserlöse zum Großteil in den österreichischen, gemeinnützigen Wohnbau investiert.
  • Bei Fremdwährungs-Anleihen könnten Anleger:innen von einer im Vergleich zum Euro stärker werdenden Fremdwährung profitieren.

Die Risiken

  • Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich, ein vorzeitiger Verkauf kann zu Kapital­verlusten führen.
  • Die Rückzahlung zu 100 % des Nenn­betrags erfolgt nur am Lauf­zeit­ende durch die Emittentin. Anleger:innen tragen daher das Emittenten­risiko.
  • Es besteht keine Einlagen­sicherung. Die Treu­geberin oder Emittentin ist ggfs. nicht imstande, ihren Verpflichtungen aus dem Wert­papier im Falle einer Insolvenz od. einer behördlichen Anordnung (Bail-in Regime) nach­zu­kommen (Risiko des Total­verlusts des ein­gesetzten Kapitals).
  • Anleger:innen tragen das Bonitäts­risiko der Emittentin und Garantin, d. h. das Risiko von Änderungen in der Kredit­würdigkeit oder einer Zahlungs­unfähigkeit.
  • Bei s Wohn­bau­anleihen kann sich die gesetzliche Grund­lage für die KESt-Befreiung des Zins­ertrages bis 4,00 % p.a. während der Lauf­zeit ändern.
  • Bei s Wohn­bau­anleihen tragen Anleger:innen sowohl das Liquiditäts- als auch das Bonitäts­risiko (d.h. das Risiko von Ände­rungen in der Kredit­würdig­keit oder einer Zahlungs­unfähigkeit) der Treu­geberin (Erste Bank der oesterreichischen Sparkassen) und der Emittentin (s Wohnbaubank).
  • Bei Fremdwährungsanleihen tragen Euro-Anleger:innen das Währungsrisiko der Fremdwährung zum Euro.

Wichtige rechtliche Hinweise

Hierbei handelt es sich um eine Werbemitteilung und nicht um eine Anlageempfehlung. Diese Werbemitteilung ersetzt somit keine Anlageberatung und berücksichtigt weder die Rechtsvorschriften zur Förderung der Unabhängigkeit von Finanzanalysen, noch unterliegt sie dem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. 

Diese Finanzprodukte werden in Österreich öffentlich angeboten. Die Rechtsgrundlage dafür und daher ausschließlich verbindlich sind die Endgültigen Bedingungen sowie der (Basis-)Prospekt sowie allfällige Nachträge. Verschiedene Verordnungen der Europäischen Union und das österreichische Kapitalmarktgesetz schreiben für diese Produkte einen Prospekt vor: siehe Prospektverordnung (EU) 2017/1129 bzw. Delegierte Verordnungen der Kommission (EU) 2019/980 und (EU) 2019/979. Die Emittentin hat diesen Prospekt erstellt, die zuständige Behörde des Herkunftsmitgliedstaates hat ihn genehmigt (gebilligt). Dies bedeutet aber nicht, dass diese Behörde das konkrete Wertpapier auch empfiehlt. Für bestimmte, sogenannte „verpackte Anlageprodukte“ im Sinne der PRIIPs-Verordnung ist darüber hinaus ein Basisinformationsblatt („BIB“) gesetzlich vorgeschrieben. In diesem werden die wichtigsten Merkmale des entsprechenden Finanzprodukts dargestellt.

Risikohinweise

Bitte beachten Sie: Eine Veranlagung in Wertpapiere birgt neben den geschilderten Chancen auch Risiken. Die Wertentwicklung der Vergangenheit lässt keine verlässlichen Rückschlüsse auf die zukünftige Entwicklung zu. Wir dürfen dieses Finanzprodukt weder direkt noch indirekt natürlichen bzw. juristischen Personen anbieten, verkaufen, weiterverkaufen oder liefern, die ihren Wohnsitz bzw. Unternehmenssitz in einem Land haben, in dem dies gesetzlich verboten ist. Wir dürfen in diesem Fall auch keine Produktinformationen anbieten. Dies gilt besonders für die USA sowie "US-Personen" wie sie die Regulation S unter dem Securities Act 1933 in der gültigen Fassung definiert.

Hinweis: Sie sind im Begriff, ein Produkt zu erwerben, das schwer zu verstehen sein kann. Bevor Sie eine Anlageentscheidung treffen, empfehlen wir Ihnen, die vollständigen Informationen zum jeweiligen Finanzprodukt zu lesen:

  • den (Basis-)Prospekt
  • die Endgültigen Bedingungen
  • allfällige Nachträge sowie gegebenenfalls
  • das Basisinformationsblatt (BIB) 

Diese Unterlagen erhalten Sie kostenlos hier: 

Erste Group Bank AG, Am Belvedere 1, 1100 Wien

Beachten Sie auch unsere Kundeninformation: 


Wichtig: Die im Basisinformationsblatt angeführten Performance-Szenarien beruhen auf einer Berechnungsmethodik, die in einer EU-Verordnung vorgegeben ist. Die künftige Marktentwicklung lässt sich nicht genau vorhersagen. Die dargestellten Performance-Szenarien zeigen nur mögliche Erträge auf, basieren dabei aber auf den Erträgen in der jüngeren Vergangenheit. Die tatsächlichen Erträge könnten niedriger ausfallen als angegeben.

Unsere Analysen und Schlussfolgerungen sind genereller Natur und berücksichtigen nicht die persönlichen Merkmale unserer Anleger:innen hinsichtlich der Erfahrungen und Kenntnisse, des Anlageziels, der finanziellen Verhältnisse, der Verlustfähigkeit oder Risikotoleranz.

Interessenkonflikte: Die Erste Group Bank AG ist mit den vermittelnden Sparkassen und der Erste Bank verbunden.

Die Erste Group Bank AG hat ein Interesse, eigene Finanzinstrumente zu emittieren. Dieses Interesse besteht insbesondere bei der Emission von Nachranganleihen, die aufgrund einer möglichen Verlustbeteiligungspflicht der Nachranganleihen-Investor:in zu einer Erhöhung der Eigenkapitalquote der Erste Group Bank AG führen kann.


Stand: März 2025

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